| אם יש ברשותך קרן השתלמות נזילה באפשרותך למשוך את הכספים בצורה חד פעמית או חודשית | מכיוון שאין הכרעה חד משמעית, מומלץ למבוטח שרוצה לשנות את שמות המוטבים בקרן ההשתלמות, להודיע באופן ישיר לחברה המנהלת את הקרן על שינוי שמות המוטבים |
|---|---|
| רוצים להגיע עם יותר כסף לפנסיה? לדעתי זה אמצעי לחץ שאמור לגרום למורים לא למשוך את הכסף | לאחר שנתיים מפתיחת הקרן החדשה זכאי העובד למשוך כספים ללא ניכוי מס משתי הקרנות, היות והוותק של הקרן הראשונה הגיע ל-6 שנים |
משיכת הכספים החייבים תהייה חייבת במס רווחי הון בלבד בשיעור של 25% ולא תחשב כמשיכה שלא כדין מקרן ההשתלמות.
20| פרישה לגמלאות לאחר השלמת תקופת חסכון של 6 שנים, או לאחר 3 שנים בהתאם לחוק גיל פרישה | למשיכת הכספים על עמית למלא טופס משיכה |
|---|---|
| אם העובד משך את הכספי לפני המועדים הנ"ל, יחויבו הרווחים במס הכנסה לפי מדרגת המס שחלה על העובד בעת המשיכה | רוצים להגיע עם יותר כסף לפנסיה? כמו כן, נערכו תיקונים נוספים בתקנוני הקרנות |
אם חל מועד המשיכה באחד מ-3 ימי העסקים הראשונים של החודש יידחה מועד המשיכה ליום העסקים הרביעי של אותו חודש.
11